La criminalité liée aux pièces de monnaie peut être bien moins importante qu’il n’y paraît

EN BREF

  • La quantité de bitcoin impliqué dans la criminalité est en baisse.
  • La technologie de cryptage s’améliore et révèle un monde moins sinistre.
  • La cryptologie pourrait permettre de se débarrasser des stigmates de la criminalité et de se généraliser.

Pour certains, le concept de cryptocurrences va de pair avec l’activité illégale. Mais des recherches récentes suggèrent que les baleines n’ont pas grand-chose à voir avec cela.

Le plus grand coup de pouce de Bitcoin (BTC) avant 2017 pourrait avoir été les nouvelles concernant le marché illicite de la route de la soie. Une fois que le monde a découvert un endroit en ligne où l’on pouvait envoyer de l’argent intraçable pour acheter de la drogue et des armes, il n’a jamais pu revenir en arrière. Bitcoin a attiré une foule de nouveaux adeptes, bons et mauvais.

Très vite, les autorités ont fermé la Route de la Soie, et le public a largement oublié la cryptographie jusqu’à la course de taureaux de 2017.

Malheureusement, cette percée dans la conscience publique a créé beaucoup de connotations négatives pour le bitcoin. Avant 2016, le plus qu’on ait jamais entendu parler du bitcoin était que son prix fluctue souvent et qu’il sert à financer des activités illégales.

Quelle est donc la quantité de bitcoin réellement utilisée pour des activités illégales de nos jours, et comment cela correspond-il à la conscience du public ?

Les 46 % les plus importants… ish

Un article de Foley, et al, publié en 2019, a révélé que jusqu’à 26 % des utilisateurs de bitcoins et jusqu’à 46 % des transactions de bitcoins étaient utilisés pour des activités illégales. Ces types de transactions représentaient 7 milliards de dollars de capitaux propres en bitcoin et 76 milliards de dollars de volume commercial en 2017.

Bien que frappants, ces chiffres ne sont pas sans réserves. Depuis 2017, le bitcoin a suscité un intérêt beaucoup plus grand, et avec lui, de nouvelles tentatives de connaissance du client (KYC), de réglementation et de meilleurs protocoles de suivi.

Certaines entités vendent même leurs services exclusivement à ces fins. Société de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) AMLBot utilise ses algorithmes pour tracer les adresses et les transactions de bitcoin qui ont été impliquées dans des activités illégales.

En effet, cet outil a montré que les tendances réglementaires en matière de cryptographie sont susceptibles de diminuer le nombre d’adresses cryptées „noires“. AMLBot a déclaré à BeInCrypto :

Nous pensons que [le nombre d'“adresses noires“] va fluctuer autour de 2% en raison de l’approfondissement des réglementations et des politiques strictes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sur les principaux marchés. Peu importe ce qui se passe en dehors des bourses, au sein de la bourse, les adresses CTB sont en train de se purifier“.

Bitcoin teinté

La méthodologie de recherche de la criminalité d’AMLBot permet de repérer les pièces liées à des crimes allant des marchés illégaux aux pièces volées, en passant par les attaques par rançon. Cette technologie considère les pièces de monnaie illicites comme risquées.

Dans le système de catégorisation d’AMLBot, les activités suspectes peuvent provenir de distributeurs de billets cryptés ou d’échanges sans KYC, tandis que les pièces fiables peuvent provenir de mines ou de portefeuilles connus hautement réglementés/autoréglementés.

Le blanchiment d’argent est difficile, mais les criminels trouvent un moyen. AMLBot a donné quelques exemples à BeInCrypto :

„Il existe encore de nombreuses failles dans le blanchiment d’argent, comme les échanges de poste à poste, les DEX, les échanges avec des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et le blanchiment de capitaux peu efficaces, etc. Le moyen le plus simple est de vendre avec une remise“.

Les qualifications pour le bitcoin sale dans l’étude de Foley de 2019 comprennent un algorithme similaire connu sous le nom d’algorithme Union-Find. Cette méthode populaire de suivi des fonds compare les transactions et les adresses afin d’approximer automatiquement la provenance et la destination des fonds signalés.

Cette méthode n’est cependant pas précise à 100 %. De plus, il y a beaucoup plus d’adresses aujourd’hui qu’en 2017. Par conséquent, les „46 %“ des adresses liées à la criminalité doivent être mises à jour.

Ainsi, même si ces 7 milliards de bitcoins illégaux restaient en circulation aujourd’hui, ils seraient dilués par un plafond de marché de bitcoins beaucoup plus élevé, qui est maintenant d’environ 700 milliards de dollars (ce qui place ce capital illégal à environ 1 %).

En fait, il a été constaté que la criminalité liée au bitcoin a considérablement diminué d’année en année. En 2020, la criminalité liée au cryptogramme est tombée à 1,8 milliard de dollars, jusqu’en octobre, contre 4,5 milliards de dollars l’année précédente.

Il faut ensuite tenir compte de ce qui est considéré comme du bitcoin „sale“.

Qu’est-ce qui est considéré comme du bitcoin sale ?

Les criminels blanchissent leurs pièces de monnaie en les faisant passer dans des „mixeurs“. Ceux-ci créent essentiellement de nombreuses transactions pour de nombreux portefeuilles qui se recoupent avec des bitcoins „propres“, de sorte qu’en fin de compte, le bitcoin sale est difficile, voire impossible à suivre.

Il en résulte que de nombreux utilisateurs légitimes et innocents se retrouvent avec des bitcoins qui ont été signalés comme sales. L’activité criminelle prétendument liée à cette activité a depuis lors disparu dans l’éther, pour ainsi dire.

Un autre problème lié à ces chiffres élevés est de savoir ce qui qualifie les portefeuilles comme étant sales. AMLbot, par exemple, marque les portefeuilles qui sont associés à des marchés qui n’utilisent pas, ou utilisent de mauvaises, normes KYC.

De même, certains services OTC ou P2P, comme Local Bitcoins – qui a récemment annoncé qu’il cesserait ses activités dans plusieurs États – peuvent qualifier une adresse pour le marquage.

En raison de l’absence de KYC, les bitcoins entachés de criminalité sont plus susceptibles de se retrouver sur des bourses non réglementées et des services OTC/P2P. Cependant, il est faux de dire que tous ces portefeuilles mènent des activités illégales. Des normies innocentes ont également utilisé des bitcoins locaux du service P2P.

Dans ce cas, certains bitcoins peuvent être signalés comme sales alors qu’ils ne le sont pas, et certains bitcoins peuvent avoir été blanchis avec succès. Il est donc plus difficile pour ces algorithmes de suivre les activités criminelles (bien que le suivi s’améliore).

C’est pourquoi la quantité de bitcoins contaminés dans la littérature peut être plus élevée que la quantité réelle en circulation. Le suivi des volumes illicites amplifie le problème, car la cryptographie sale se dilue de plus en plus vite.

Les baleines sont très propres

S’il est clair que certaines activités illégales sont financées par des bitcoins, il est faux de dire que la plupart, voire beaucoup, de bitcoins font partie des sombres dessous de l’internet.

AMLBot a effectué des recherches sur les 100 premières adresses de portefeuilles de bitcoins, et a constaté que la grande majorité d’entre elles étaient très propres.

Selon Glassnode, il existe une centaine d’adresses contenant plus de 10 000 BTC (environ 400 millions de dollars, au moment de mettre sous presse). Cela inclut une adresse avec 1,9 milliard de dollars de CTB qui n’a pas été touchée depuis 2014.

Bien que les baleines puissent se partager leur bitcoin entre les adresses, ces 100 portefeuilles représentent toujours un pourcentage énorme du bitcoin existant, et la grande majorité de ces portefeuilles n’ont aucun drapeau pour les transactions sombres.

Il est étonnant de constater que sur ces 100 pièces, seules six contenaient des pièces provenant du réseau noir. Et parmi ces portefeuilles, seuls trois avaient plus de 1% de la valeur totale provenant d’éventuelles activités illicites.

De même, alors que 15 adresses ont été signalées comme présentant un quelconque comportement à risque, seules cinq d’entre elles avaient plus de 1 % de leurs fonds, ce qui est inquiétant.

Bien que les pièces de monnaie confidentielles résistent à la réglementation, AMLBot pense qu’elles seront évincées par la plupart des gouvernements et des bourses de bonne réputation. Les pièces seront peut-être marginalisées, mais elles resteront populaires, „dans certains milieux“.

Un avenir meilleur ?

Alors que les recherches menées dans le passé ont suggéré que le bitcoin est étroitement lié à l’activité criminelle, des données récentes suggèrent que la proportion de bitcoin illicite diminue.

Le plafond du marché de la cryptographie atteignant plus de 1 000 milliards de dollars, les gouvernements vont vouloir réglementer ce marché. Cependant, le nouveau président de la SEC, Gary Gensler, et l’actuel contrôleur de la monnaie ont été étonnamment ouverts à la mise en place de chaînes de blocage.

De même, malgré le procès fédéral contre Ripple, la plupart des grandes cryptocurrences restent légalement intactes lorsqu’il s’agit de poursuites fédérales aux États-Unis.

La combinaison d’une meilleure technologie et d’une meilleure compréhension des gouvernements pourrait conduire à un système monétaire numérique sûr, sécurisé et décentralisé à l’avenir.